401Kのポートフォリオを確認します

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 以前の記事、401Kについてで一部記しましたが、現在、確定拠出年金(401K)の資産運用は、以下のような方針で進めています。

1. 年率5%を基準としたバリュー平均法
2. 追加投資が必要な場合は、手元余剰資金の1/6を最大金額として追加投資する
3. 追加投資は、
 マイストーリー・株25(確定拠出年金):50%
 朝日Nvest グローバルバリュー株オープン:50%
 の比率で投入する
4. オーバーシュートしている際の売却は、別銘柄として、リバランスをかける
 (手数料の高い商品ウェイトを下げて、手数料という無駄なコストを圧縮します)

 さて。
「今更気づくなよ!」

というツッコミ満載ではあるのですが、果たして今現在のポートフォリオに年率5%の成長力があるのか、ふと不安になってしまいました。

 そんな時は、こちら。
みんなのIndexの資産配分ツールですよね。

 結果、

過去20年実績データ (1996年3月-2016年2月、円ベース)
平均リターン 4.2%
リスク 8.9%
シャープレシオ 0.47


 と出ました。
まぁ、5%目標に対して、まずまずというところでしょうか。

 上記の通り、リバランスを仕掛けているので、追加投資商品が100%になった場合についても、別途検証しておこうと思います。
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K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

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