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[資産運用編]2017年を振り返って・・・

2017 2018

 今年も残すところあと1日。
2017年を振り返ってみたいと思います。

 まずは、NISA個別株ETF等の金融商品による資産運用編です。
分かりやすく、「今年のNews、Top3」で行ってみたいと思います。
※太陽光発電も資産運用といえば、資産運用なんですけどね・・・

1.401K再開!

 転職を機に、企業型確定拠出年金が可能な企業へ転職しておりましたが、退職金積み立ての一部を拠出するという制度のため、入社後2回目の4月1日より拠出再開という運用ルールのため、1年半ほど運用指図型で継続していましたが、拠出を再開しました。

 生憎マッチング拠出による積み増しができないのがたまにキズですが、そこはそれとして。

 401Kは、
・拠出時
・運用益
・受取時

 の最大3「粒」おいしい非課税制度の恩恵にあずかれるものですから、60歳過ぎの老後(とはいえなくなるかもですが)期間への蓄えのためには最強のツールといえます。

関連記事:401K 確定拠出年金

2.ジュニアNISA開始!

 太陽光発電にも絡みますが、配当やら、太陽光の売電収入やらを「再投資」するにあたり、そのプロセスを思案したうえで、初めて見たのがジュニアNISA
これ、金融庁様の「意見交換会」に出席した影響も多分にありました・・・

 現在の運用モデル(プロセス)は、下図の「流れ」を意識しています。
bizflame2.png

参考記事:
ジュニアNISA積立の設定を完了!
運用プランのアップデートを熟考中・・・

3.テンバガー登場!
 こればかりは「ビギナーズラック」といわれても異論ないですし、むしろこれを狙っているワケではありませんが・・・
でも、嬉しいものは素直に嬉しい(?)のでランクイン。

 保有「していた」、ヤマシンフィルタが10倍株となりました。
(ついでを言うと、株式分割でさらに伸びましたが・・・)

 このとき気づいたのは、配当(+優待)での「利回り」を意識した投資、銘柄選定をしている場合、テンバガーのようにキャピタルゲインが伸びた結果としてインカムゲインでの「利回り」が薄れるとですよ。。。

 インカムゲイン利回りの低い銘柄を保有していることは、その評価額相当の投資資金により高い銘柄を保有できない「機会損失」を招いているということに気付いちゃったんですよね・・・なので、売却しちゃいました!
ま、グロースねらいで押し目買い!ってのも一般的にはありそうな選択肢なんでしょうか、なんというか・・・売却しちゃいました(アハ

 さて、来る2018年はどんな一年になりますか・・・

ちなみに、1年前。2016年の振り返りは、以下のようにまとまっていました。
[太陽光編]2016年を振り返って・・・
[資産運用編]2016年を振り返って・・・

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2017年11月の401K(と金融資産)推移

401K

 日経平均も一服傾向な今日この頃。
私自身のコツコツ投資はいかがなものでしょうか?401Kをメインに確認しておきます。

401K_201711.png

 確定拠出年金分は、現在その半分を外国株式に振っています。20年・・ってちょっと中途半端な期間な気もしなくもないですが、無事プラス推移です。

 元本確保性の無い金融資産全体でみると、こんな具合。
Portfolio_Full201711.png

 国内株式のウェイトがデカいんですが、これはサテライトの個別株が積みあがっちゃってるんですよね・・・(これじゃサテライトにならない?!)
国内REITもすこし目立っていますが、これもインカムゲインねらいの銘柄がどうしてもいくつか入っちゃうんですよね・・・

 資産額の推移としては、
Portfolio_Trend201711.png

 こんな具合。これまた、「サテライト」位置づけの個別株が伸びているという・・・(汗
ガクンと凹んでいるのは、先日ヤマシンフィルタを売却したからです。

 引き続きコツコツと。

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2017年10月のリスク資産推移

貯金 銀行 saving bank

個別株、ETF、投資信託などの、リスク資産状況を確認します。

fullportfolio 総資産 リスク資産

 10月末現在でのポートフォリオは上記グラフの通りとなっていますが、下記分を計算から除外しています

1. 個人向け国債(これは防衛資産としての位置づけのため)
2.待機資金(売却資金を、株式等でないアセットへ投資する可能性があるため)

 10月のハイライトは間違いなくテンバガーに化けたヤマシンフィルタの売却ですが、それを売却してもなお、日本株式、日本REITがすこし高めなんですよね・・・

 日本株は、優待や高配当銘柄をいくつか保有していること。
日本REITは、タカラ・レーベン・インフラ投資法人をそこに分類しているからかな。

 全体の推移としては、下グラフの通り。
※2016年9月を100としています
RiskAssetTrend_201710.png

 ヤマシンフィルタの売却があったため、個別株/ETFセグメントがマイナス推移となっていますが、全体としては微減にとどまっています。つまるところ、売却分を補う評価額増(と追加投資)があったということになります。

 売却については、

・バリューパスをオーバーアチーブしている状態
NISAロールオーバーを視野にいれた「枠開け」と、損失回避のための「利益確定」

 を視野に入れながら、適宜実行していくつもりです。

 じゃぁ、タイトルにあるところの、

「長期投資はなんなんだ?」

 というのは、ぢつは最近特に意識しているジレンマでありまして・・・
2018年のNISAプランから、ジュニアNISAプランまで。
要するに、非課税枠をどう使おうか?という観点で「月下の門」状態であります・・・(汗


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[6240]ヤマシンフィルタ : テンバガーで売却

 いわゆる「テンバガー銘柄」の実績とともに・・・
売却

 ブログタイトルにある通り、コツコツ型長期投資をモットーとして、投資を行っていますが、サテライトで買い付けていた個別株銘柄。
うち、

・このヤマシンフィルタの評価益のウェイトが高すぎる
・この銘柄を購入した年全体でのNISAパフォーマンスが、想定しているバリューパスに対して高すぎる
・(値上がりにより)配当利回り(優待込)も魅力的銘柄でしたけども、いまやその観点ではおそらくスクリーニング条件にはまったく引っかからない

 ことなどから、コッソリ売却のタイミングを思案していました。

 あと一歩!な株価だったこともあり、ちょうど「テンバガー」になる価格で指値売却を入れていたら、あれ約定しちゃいました!
NISAで購入しているので、購入費用の約9倍にあたる売却益は、もちろん非課税でした。

 これに味を占めて、第二のテンバガーを狙って、個別株を買い漁ります!!!・・・・・とは、生憎なりません。
なにせ、軸はコツコツ&長期なので。

 小欲足るを知る

 で取り組んで・・・行きたいです・・・が、ホント人間の「性」が試されますね、長期投資。

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[6240]ヤマシンフィルタの4-6月期決算を確認します

決算 account closing earnings

 増収増益。特に、営業利益の伸びが前年比166.4%と強烈ですね。

6240_2017Q1.png

 営業利益、経常利益。これに合わせてEPSの前年伸びが好調であることから、進捗率も目を見張る数字となっています。
直近でのコスト削減等の取組により、筋肉質な販管費、原価構造になってきているのでしょうかね。

 市場も新興国等で回復基調のようで。
しかし、この銘柄、株価の推移が強烈ですよね。

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プロフィール

K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

目指せ(!?)、億り人


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