2019年の金融商品投資

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 ふつうのNISA(つみたてNISA ではない方)をロールオーバーした、NakaGです!

 ロールオーバーといっても、積み立てた資産を丸ごと・・・というよりは、

a.) ポートフォリオ変更したかった ※節税が活かせて、少ない資産で分散しやすり低位高配当銘柄へのシフト
b.) 太陽光の拡張でいくぶん「要り用だった」

 ことを踏まえて、5年目を迎えていた2014年の積立資産の一部を売却していました。

 結果、2019年のNISAは、残るNISA

812,106円 (細か!)

 でスタートです。

 今年は、

・手持ちの米ドルを使ったETF買付
・投資信託の積立購入
・個別株(低位、高配当狙いでして、株主優待も今のところアリ)

 で回していきます。

・・・が。

 NISAのさらに5年先、本当に終わりなのか?がまだ見えてないのでアレではありますが、投資信託の積立購入は、NISAではなくて特定口座でいいんじゃないか?と最近おもってみたりしてですね・・・折々それを意識しながら今年も1年コツコツ参ります。
#ノーロードの低コスト型は分配もほとんど出さないので、保有期間中の免税メリットは考慮する必要ないですし・・・

 他方の確定拠出年金は、こちらも引き続きコツコツと。
何と言うんでしょうか。会社からの拠出金が黙っていても。ほおっておいても毎月一定額資産を積み上げてくれるので、ほどよくそれをリバランスすることで、こちらもコツコツと。

 

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運用利回り-8.49%の衝撃

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 仕事も納まり、年越しモードのNakaGです。

 本ブログテーマでもあり、当方も取り組んでおります太陽光発電ですと、分譲案件などでは「利回り10%」が暗黙の了解のような値付け水準になっているようにも見えますが、それに慣れていたら、

マイナス8.49%


 という数字は、ビックら・ポン!ものですよね。







 この数字は。お恥ずかしながら・・・・

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リバランスを実施するレベルに! - 2018年9月の401K

401K

 なんだかすご~く久しぶりに401Kに触れる気がするNakaGです。
確定拠出年金は、転職などに伴う紆余曲折を経て、やっとこさ拠出が再開されるに至っています。

 2018年9月末のパフォーマンスとしては、前月比で+1.5%。
資金投入が一定となる確定拠出年金については、相場が軟調に転じた時の買い増しに対して必要な資金を機動的に供給できないため、運用指図時代から、バリュー平均法を試みています。

 バリューパスから少し気になる程度上方へ推移していたこともあり、リバランスを行って待機資金(定期預金ですが)へスイッチングを設定しました。

 スイッチングした金額としては、リスク商品評価額の2%弱ですが、ここはじっくりコツコツと。
#数千円レベルなら「ま、いっか」ですが、万のオーダーになってくると、ちょっと気になっちゃうんですよね・・・

 機会損失とみる向きもできますが、むしろ401Kについては年6%。
積立式なので、総拠出額に対しては年3%くらいの利回り狙いにしていまして、
拠出が終わるころには総拠出額の倍くらいに評価額がなるパスを描いています。

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2018年8月の投資資産ポートフォリオ

貯金 銀行 saving bank

 コツコツ投資家(?)のNakaGです。
太陽光発電への投資とは別に、投資信託個別株に、NISA確定拠出年金制度を絡めた金融商品への投資を並行して進めていますが、その資産分布状況を棚卸しておきます。


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確定拠出年金のパフォーマンスとリバランス

401K

 401Kの3月末時点での運用状況を確認してみました。
401K_201803.png

 こんな具合で、2月末時点と比べて回復しているんですが、これ毎月の拠出金を含めているので・・・アレなんですよね。

 ぢつは、1月末の時点で、念頭に置いている運用利回りに対して実績が高かったため、一部金額を定期預金商品へ切り替えるリバランスをしていました。要するに、バリュー平均法を取っていたわけです。

 これ、手元で計算して判断していたのですが・・・
よくよく管理画面を見ていたら、

401Kバリューパス確認

 あれあれ、念頭に置いている利回り利率を入力すると、バリューパスを描いてくれるじゃぁないですか。
しかも、マウスオンで、バリューパスとの差額まで表示してくれるとは!

 ということで。
手元の計算更新をやめて、毎月これを見ることにしました。

 足元調整局面+円高傾向でバリューパスを下回っていたこともあり、今度は定期預金商品から投資信託商品への振り替え(スイッチング)を入れました。

 さてさて。吉と出るのか?凶と出るのか?・・・は、神のみぞ知るなワケですが、粛々と。

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プロフィール

K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

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