成長因子育毛剤

2周目のNISAを考える

貯金 銀行 saving bank
 拝読させて頂いています他の投資関連ブログでもザワザワし始めた(と思っているのは、僕だけ?)ようにも思える、2019年問題。
そうです、2014年から始まったNISA2周目に入る時期ですね。先日、

5年経過したNISAをどうするか・・・

 こんな記事を書いてみたのですが、なるたくさんのブログ、低コストの投資信託で資産形成 | LoLo Investorsでも、すでに触れられていまして、

続・現行NISAから「つみたてNISA」への移行戦略を考える。

に、「第4の戦略」が提示されていました。

 それは、

「現行NISAの資産をそのままにして積立NISAに移行する」


 ほぉ。なるほど。そういうことですか。

 拙著の上記エントリーでは、「ロールオーバーした金額が100万/120万円以下の場合、ロールオーバー後に再投資ができるか否か」をまず疑問点、確認事項として挙げていましたが、これはまず大丈夫。

非課税期間が終了し、翌年の非課税投資枠にロールオーバーをした場合、ロールオーバーした額分だけ非課税投資枠を使い、新規に投資できる額が少なくなります。

参照:http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa/point/index.html

 で、なぜこれを潰しておきたいかといわれたら、現在積みあがっているNISA資産の非課税(特に配当)を活かしつつ、つみたてNISA以上の非課税枠を確保できるか?という視点でした。

 しかし、「第4の戦略」が登場したことで、非課税枠をつみたてNISA以上に確保するために、ロールオーバー対象資産を圧縮しておく必要性はなくなります。現行NISA分は現行NISA分としてロールオーバーしたうえに、さらにつみたてNISAの非課税枠が使えるためです。

 但し、この際、非課税枠をどう活用すべきか?は引き続きよく考える必要があって、今の僕のなんとなくの方向感としては、配当利回りの高いアセットを残すことな気がする。投資信託の商品によっては配当を行っていない商品もあるが、一般の特定口座で配当毎の課税による手取り減を回避しつつ、最後一発の売却に対する課税のみで資産形成を構成したい場合を主として考えれば、NISAで持つ必要性は薄いかも。

 他方、配当、分配金の再投資による「ゆきだるま方式」を考えると、上記のような投資信託とは真逆の状態になるために、配当非課税のメリットを享受するには、NISAが向くと思う。

 とすればだ。
もしかして、もしかすると、配当メイン型ポートフォリオへ可能な限り組み替えておくのも手なのかな・・・

太陽光発電所一覧はこちら
投資資産一覧(準備中)

関連するタグ NISA 配当 長期投資 つみたてNISA 2周目 ロールオーバー

世の中の最新記事を合わせて確認してみませんか?
太陽光発電はこちらへ | NISA、投資関係はこちら
[ソーラー] ブログ村キーワード
follow us in feedly このエントリーをはてなブックマークに追加

テーマ : 資産運用
ジャンル : 株式・投資・マネー

プロフィール

K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

目指せ(!?)、億り人


主要記事:
太陽光発電所一覧
投資資産一覧(予定)
follow us in feedly
最新記事
最新コメント
カテゴリ
月別アーカイブ

リンク
タグ一覧
定期預金(14), 太陽光発電(18), フェンス(2), 産業用太陽光(252), 農地転用(9), 7号発電所(6), 6号発電所(6), 5号発電所(10), 3号発電所(19), 開発規制(1), KDDI(2), 株主優待(11), 個別株(84), 8号発電所(1), 2号発電所(98), パフォーマンス(186), 1号発電所(106), ソーラーフロンティア(58), SUNTECH(26), やってもうた(5), ジュニアNISA(12), NISA(43), みずほフィナンシャルグループ(10), 配当(15), 4号発電所(12), iDeCo(5), 401K(47), 認定(1), 防草シート(2), 決算確認(31), ルネサンス(8), ラサ商事(5), 融資(11), プロネクサス(12), シャープ(22), 家庭用太陽光(71), キャンペーン(11), 貯蓄(12), 監視カメラ(11), 21円案件(3), LTEルーター(4), WebConnect(4), 申請不備(2), シミュレーション(3), SMA(20), 過積載(7), 確定拠出年金(43), バリュー平均(7), インヴィンシブル投資法人(1), 兼業(2), 法人設立(3), すかいらーく(1), ジャパン・ホテル・リート投資法人(1), 投資信託(8), 第二種電気工事士(1), 確定申告(3), ETF(9), 米国株(3), 土地(4), まちエネ大学(3), タカラレーベンインフラ投資法人(1), 伐採(1), IXP(1), JXI(1), PFF(1), T(1), VT(1), NGG(1), つみたてNISA(7), ヤマシンフィルタ(10), 連系負担金(4), エコめがね(6), 土地契約(1), 土地決済(1), 法人化(1), 日産自動車(2), Qcells(1), 野立て(1), 日照時間(2), 日射量(4), 発電量差異(16), オフグリッド(1), テンバガー(1), 個人年金保険(1), 楽天銀行(2), コスト(1), 費用(1), 増設(1), あかつき本社(1), 未成年口座(1), モリト(4), オーナンバ(4), 積立(2), 金融庁(1), 意見交換会(1), 経営力向上計画(1), 発電量予測(1), 分譲(1), 草刈(2), バリューパス(1), CIS(7), 売却(2), 資産運用(1), 除草剤(1), 2周目(2), ロールオーバー(2), 長期投資(1), 除草(2), 再生エネルギー賦課金(1), 新FIT法(1), 太陽化学(1), 無リスク資産(2), JHR(1), REIT(1), 積み株(1), トラブル(1), タカラレーベン・インフラ投資法人(2), 発電比較(1), SunnyPortal(2), 大戸屋(1), 第一商品(2), オムロン(2), パワコン(1), プランニング(1), 工事(4), ソラプレ(1), 入金(1), パナソニックソーラー(1), 配当金(2), 日本株式(1), 降雪(2), 電圧抑制(5), 産業用太陽光2号発電所(1), 整地作業(1), スポット購入(2), パネル増設(2), 分配金(2), 点検2016夏(3), 動物対策(1), 検針票(1), ソニー銀行(3), 株主総会(1), 大戸屋ホールディングス(3), パフォーマンス個別株(1), 業績モニタリング(1), 購入(2), 太陽光実績(1), スイッチング(1), ウェルスフロント(2), ロボ・アドバイザー(2), ロボティクス(2), インデックス(1), Wealthfront(1), インデックス投資(1), 設備選定(1), 発電量(2), 401k(2), 手数料(1), ポートフォリオ(1), 固定買取制度(1), FIT(1), モニタリング(1), 節税(1), 日本国債(5), 円定期(1), 追加投資(2), メンテナンス(1),
ブログランキング・にほんブログ村へ
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村 株ブログ NISA投資へ
にほんブログ村 環境ブログ 風力発電・太陽光発電へ
人気記事Ranking
非リンクRanking
ブロとも申請フォーム

この人とブロともになる

ID:7x7x30