2019年の金融商品投資

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 ふつうのNISA(つみたてNISA ではない方)をロールオーバーした、NakaGです!

 ロールオーバーといっても、積み立てた資産を丸ごと・・・というよりは、

a.) ポートフォリオ変更したかった ※節税が活かせて、少ない資産で分散しやすり低位高配当銘柄へのシフト
b.) 太陽光の拡張でいくぶん「要り用だった」

 ことを踏まえて、5年目を迎えていた2014年の積立資産の一部を売却していました。

 結果、2019年のNISAは、残るNISA

812,106円 (細か!)

 でスタートです。

 今年は、

・手持ちの米ドルを使ったETF買付
・投資信託の積立購入
・個別株(低位、高配当狙いでして、株主優待も今のところアリ)

 で回していきます。

・・・が。

 NISAのさらに5年先、本当に終わりなのか?がまだ見えてないのでアレではありますが、投資信託の積立購入は、NISAではなくて特定口座でいいんじゃないか?と最近おもってみたりしてですね・・・折々それを意識しながら今年も1年コツコツ参ります。
#ノーロードの低コスト型は分配もほとんど出さないので、保有期間中の免税メリットは考慮する必要ないですし・・・

 他方の確定拠出年金は、こちらも引き続きコツコツと。
何と言うんでしょうか。会社からの拠出金が黙っていても。ほおっておいても毎月一定額資産を積み上げてくれるので、ほどよくそれをリバランスすることで、こちらもコツコツと。

 

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テーマ : 資産運用
ジャンル : 株式・投資・マネー

2018年8月の投資資産ポートフォリオ

貯金 銀行 saving bank

 コツコツ投資家(?)のNakaGです。
太陽光発電への投資とは別に、投資信託個別株に、NISA確定拠出年金制度を絡めた金融商品への投資を並行して進めていますが、その資産分布状況を棚卸しておきます。


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SBI証券が米国株式/米国ETF定期買付サービス開始!

OK Thumbup

 手元の休眠(?!)米ドルを今年から動かし始めている私には、願ってもない朗報であります。



 すでに、あちこちで記事になり始めていますが、

海舟の中で資産設計を ver2.0
SBI証券にて米国株式の積立導入。期待ほどのインパクトではないが今後の更なる発展に期待
梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)
SBI証券、「米国株式・ETF定期買付サービス」開始。インデックス投資に使えそう!

 ドルコスト平均法にて毎回定額の買付設定はできるものの、DRIP的に、単元未満での買い付けができないところがアレではありますが、それでもなお。「投資しないリスク」を回避すべく一定株/金額を積立ていくのには十分機能するでしょう、これ。

 SBI証券であれば、NISA口座ですとETFの買付手数料が無料になりますから、少額(1株~)での買付でコツコツ積み上げるプランも十分検討しえますね、これ。

 う~ん、SBI証券さん、ありがとうございます!!

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遅ればせながら2018年のNISA積立を設定!

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 松の内もとぅの昔に明けた今日この頃。
今年のNISA積立設定を終えてみました。

1.その前に・・・NISA or つみたてNISA?
2.で、どうしたの?


1.その前に・・・NISA or つみたてNISA?


 つみたてNISA元年の2018年。投資関係ブログでもよくエントリされていますが、ここにまず触れておこうかなと。
結果として、従来型のNISAを選択しています。非課税期間が最大10年で2024年には制度が終わることになっていますが、
それでもなお。

 理由としては、米国株(含むETF)が使えるから。

 以降示す手元資金状態も大いに影響しています・・・

2.で、どうしたの?

 まず、手元資金状況から。
2018年は太陽光側でだいぶ入り用な一年になりますので、日本円の手元キャッシュが大変重要な一年になります。
実はわたくし、USDを少し手元に持っているため、これを有効活用しようかなと。
そこで、今年は(というか、時間を味方につけるには今年だけだと「分散」できないんですけど・・・)このUSDを活用する元年にします。

 具体的には、塩漬け状態だったUSドルを使って、NISA枠で米国株を押さえに行きます。
とはいえ、NISA枠を埋め尽くして余りあるほどでもないので、投資信託+日本円での積立もコッソリ(?)続けます。
但し。

・日本国債は変動個人10年でも金利が0.05%であり、手数料払ってる場合ではないために、買わない(直接個人10年を買う)
・日本株はウェイトが高め。かつ、「連結」で考えた場合に、配当やら優待狙ってサテライト的にジュニアNISA等でも買付予定のため、これも私自身のNISAでは買わない

 としまして、下記商品の買い付けを設定。

UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
One-たわらノーロード 先進国リート
三井住友TAM-SMTAMコモディティ・オープン
三井住友TAM-SMT米ドル建新興国債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり)
SBI-EXE-iグローバル中小型株式ファンド

 コモディティは、極めて少額で、本当に調査費用というか、授業料というか・・・

 今年もコツコツと。

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初春のご挨拶 - 日ノ出時刻に合わせて

日の出

 明けましておめでとうございます。
2018年、本年もみなさまにとって幸多き1年となりますよう、ご祈念申し上げます。
本年も、太陽光発電に携わる者として、初日の出時刻に合わせてのご挨拶でございます。

 今年は、昨年以上に「仕込」花開かせる年となります。(というか、しなければならない)
法人格での所有という新しい形態にもチャレンジ。

 そして・・・新年、心機一転のカミングアウト・・・ではありませんが。
実は、世間の流れに乗ってというか、先駆けてというか。給与所得を得ている就業先が制度を確立したことを受けて、会社のお墨付きを得て「兼業」として太陽光に取り組めることになります。法人格での運用はその第一歩となります。

 また、2歩先、3歩先をにらめば、条件ますます厳しいながらも、継続して低圧案件の仕込は続けて参りたく。
ということで。

 金融商品での運用方面では、円資産は上記太陽光側での資金需要が強いために、むか~しストックオプションで得て円転していないUSドルでの積立を検討します。

 ということで。
今年もガンガン行きます!
本年もどうぞよろしくお願い致します。

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プロフィール

K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

目指せ(!?)、億り人


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