2017年10月のリスク資産推移

貯金 銀行 saving bank

個別株、ETF、投資信託などの、リスク資産状況を確認します。

fullportfolio 総資産 リスク資産

 10月末現在でのポートフォリオは上記グラフの通りとなっていますが、下記分を計算から除外しています

1. 個人向け国債(これは防衛資産としての位置づけのため)
2.待機資金(売却資金を、株式等でないアセットへ投資する可能性があるため)

 10月のハイライトは間違いなくテンバガーに化けたヤマシンフィルタの売却ですが、それを売却してもなお、日本株式、日本REITがすこし高めなんですよね・・・

 日本株は、優待や高配当銘柄をいくつか保有していること。
日本REITは、タカラ・レーベン・インフラ投資法人をそこに分類しているからかな。

 全体の推移としては、下グラフの通り。
※2016年9月を100としています
RiskAssetTrend_201710.png

 ヤマシンフィルタの売却があったため、個別株/ETFセグメントがマイナス推移となっていますが、全体としては微減にとどまっています。つまるところ、売却分を補う評価額増(と追加投資)があったということになります。

 売却については、

・バリューパスをオーバーアチーブしている状態
NISAロールオーバーを視野にいれた「枠開け」と、損失回避のための「利益確定」

 を視野に入れながら、適宜実行していくつもりです。

 じゃぁ、タイトルにあるところの、

「長期投資はなんなんだ?」

 というのは、ぢつは最近特に意識しているジレンマでありまして・・・
2018年のNISAプランから、ジュニアNISAプランまで。
要するに、非課税枠をどう使おうか?という観点で「月下の門」状態であります・・・(汗


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2017年10月の401K

401K

 企業型での拠出を再開してからおよそ半年を経過した、401Kの運用状況を確認します。

401K_201710.png

 10月末現在での評価額ベースでの資産配分は上記の通りとなっていまして、海外(先進国メイン)株式が多くを占めています。
これは、

・運用期間がまだ20年あること
・100-年齢=株式比率 で考えていること
・NISAも活用した積み立てをメインで考えているので、全体のポートフォリオはもう少しディフェンス型であること

 を加味しての設定です。

 移管前の4月資産評価額からの推移としては、相対値にはなりますが、

4月資産:100
10月末資産:118.44

 にまで伸びており、バリューパスを上回っている状態です。
ボチボチ、リバランスでしょうかね・・・

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2017年9月の401K推移を確認します

401K

 新装開店(?)、拠出を再開した401Kの、9月末実績を確認しておきます。

 9月分の拠出金を除き、8月末比で+3.11%の推移となりました。
現在、下記3商品で運用。うち1つは待機資金用の定期預金でして、実際2商品への積立となっています。

・野村外株インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI・DC
・三菱UFJプライムバランス(安定成長型)(確定拠出年金)
・三菱東京UFJ確定拠出年金専用1年定期預金

 ポートフォリオとしては、以下の状態です。
401K_201709.png

 約50%を先進株式(MSCI KOKUSAIなので、実際は外国株式)が占めています。

 待機資金を使って、バリュー平均しつつ、60歳に近づけば近づくほどに、株式比率を下げていくつもりです。
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新装再開店(?) - 確定拠出年金のポートフォリオを確認します

401K

 今年度から、拠出を再開した、確定拠出年金ですが、拠出を再開して4か月。
機関移管に際してのID再設定等であまりできていなかった、ポートフォリオの再確認をしておきましょう。

参考記事:
移管完了とポートフォリオ見直し - 2017年6月の401K

 9月21日現在のポートフォリオは、下記図のようになりました。
401K_201709.png

 ちなみに、移換直前は・・・
401k_Portfolio_201703.png

 外国株式比率が高くなっていますが、まだ20年程度運用期間があることや、他の投資区分(NISAなど)とのトータルバランスで考えています。

 毎月の拠出金は全額リスク資産へ回す一方、現在確保されている「元本確保型=13.2%」は、いわゆる待機資金でして、バリュー平均アプローチでのギャップフィル用に確保しています。
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[2705]大戸屋ホールディングスからの配当&優待

配当 Dividend

 私のポートフォリオで唯一の外食系優待となっている大戸屋ホールディングスより、期末配当と株主優待のご案内を頂戴しました。
DSC_0071.jpg

 こちらの銘柄はNISAにて購入していますので、配当は非課税となりまして、配当+優待の利回りは4%となっています(私自身の購入価格に対して)
ぢつは、さっそく家族で優待券を使って食事に行ってきたところです。


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K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

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