ジュニアNISA第2弾を開設&設定完了!

nisa.png

 実はすでに、1口座開設&積立設定済みなんですが・・・

未成年口座とジュニアNISAを開設へ

 もう1口座設定できるライフイベントが発生しまして(汗)、この度めでたく未成年口座&ジュニアNISA開設と相成りました!

 これらは、太陽光売電収入の「2回転目」サイクルのパスでもあり、下記図に示したフローを構成するものです
bizflame2.png

 ジュニアNISA口座への資金移動のみ手動で行う必要がありますが、銀行口座引き落としによる特定口座での積立注文実行など自動化できるところは設定を終えているので、基本「ほったらかし」状態であります。

 最終的な「2回転目」のパスとしては今のところ広げられるだけ広げましたので、引き続き「キャッシュカウ」になっていただきたいところの太陽光発電のパイプライン拡充に努める次第でしょうかね。
#といっても、ホント認定が下りない!!

 焦らず、コツコツと。
 

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米国株ポートフォリオ

wall street nyse

 2018年の投資方針の1つでもある、手元米ドルを活用した米国株投資ですが・・・
ぢつは、こっそり(?!)昨年からチョットずつ仕込み始めてました。ホントにちょっとずつですけど・・・

 ポートフォリオを一度確認・・・と思ってたら、当たり前なんですけど、大事なこと(興味深い事?)に気づいたので、まとめておきましょう。

Ticker 配当利回り 配当回数/年
IXP 1.93% 2
JXI 0.76% 2
PFF 2.54% 12
VT 1.60% 4
T 1.97% 4
Total 1.84%

※「配当利回り」はこれまでの投資額に対する受取配当金で算出しているので、必ずしも該当銘柄の利回りに一致しない

 現在保有しているのは、上記5銘柄に、先日購入したNGGを合わせた6銘柄ですね。

 ここで着目は、配当回数と利回りの関係。
銘柄自体は概ね3%程度の配当利回りになっているんですが(本日現在で)、配当回数の多いPFFが利回りでは一歩ぬきんでてますよね。

 PFF( iシェアーズ 米国優先株式 ETF )はもともと利回り高めとはいえ、これ、現状の私のように銘柄を買い増しているフェーズでは、すぐにインカムが発生するので好都合なんですよね・・・かたや年2回の銘柄は、最大6か月待たなければ配当でないので、その間は利回りゼロ。

 ゆくゆく(?)保有株数が増えて配当自体が月々のお小遣い程度になるとなれば、キャッシュインのフローが安定するので助かりますよね。

 毎月、飲み会1回くらいのお小遣いが出れば、それはそれで嬉しいものですよね。
コツコツと。

 
 

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遅ればせながら2018年のNISA積立を設定!

nisa.png

 松の内もとぅの昔に明けた今日この頃。
今年のNISA積立設定を終えてみました。

1.その前に・・・NISA or つみたてNISA?
2.で、どうしたの?


1.その前に・・・NISA or つみたてNISA?


 つみたてNISA元年の2018年。投資関係ブログでもよくエントリされていますが、ここにまず触れておこうかなと。
結果として、従来型のNISAを選択しています。非課税期間が最大10年で2024年には制度が終わることになっていますが、
それでもなお。

 理由としては、米国株(含むETF)が使えるから。

 以降示す手元資金状態も大いに影響しています・・・

2.で、どうしたの?

 まず、手元資金状況から。
2018年は太陽光側でだいぶ入り用な一年になりますので、日本円の手元キャッシュが大変重要な一年になります。
実はわたくし、USDを少し手元に持っているため、これを有効活用しようかなと。
そこで、今年は(というか、時間を味方につけるには今年だけだと「分散」できないんですけど・・・)このUSDを活用する元年にします。

 具体的には、塩漬け状態だったUSドルを使って、NISA枠で米国株を押さえに行きます。
とはいえ、NISA枠を埋め尽くして余りあるほどでもないので、投資信託+日本円での積立もコッソリ(?)続けます。
但し。

・日本国債は変動個人10年でも金利が0.05%であり、手数料払ってる場合ではないために、買わない(直接個人10年を買う)
・日本株はウェイトが高め。かつ、「連結」で考えた場合に、配当やら優待狙ってサテライト的にジュニアNISA等でも買付予定のため、これも私自身のNISAでは買わない

 としまして、下記商品の買い付けを設定。

UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
One-たわらノーロード 先進国リート
三井住友TAM-SMTAMコモディティ・オープン
三井住友TAM-SMT米ドル建新興国債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり)
SBI-EXE-iグローバル中小型株式ファンド

 コモディティは、極めて少額で、本当に調査費用というか、授業料というか・・・

 今年もコツコツと。

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恒例(?)やってもぅたシリーズ : ジュニアNISAの開設を誤ったか?!

やってもうた やってもぅた

 当ブログ恒例(?)のやってもうたシリーズ。
実は、PVが割と獲得できる記事カテゴリの1つだったりします(汗

 で、今回のお題はコレ。

ジュニアNISA


 楽天証券に未成年口座とジュニアNISA口座を開設して、積立設定まで終えたところで、(今更ですが)未成年口座からジュニアNISA口座への振り替え処理が必要であることに遭遇してました。

 で・・・ですよ。
困ったときのGoogle先生。ベストプラクティスを探してみたら、見つけてしまった、こんなページ。

ジュニアNISA口座で取引する場合、資金はどこに入金すればよいでしょうか?

 SBI証券のFAQサイトなのですが・・・・

ジュニアNISA口座(課税ジュニアNISA口座含む)でのお取引等による精算金額がジュニアNISA口座内で不足が生じる場合、総合口座から資金が自動的にジュニアNISA口座へ移動するため、あらかじめジュニアNISA口座にご入金する必要はございません。」


expression-909044_640.jpg

 まさに、やってもうた

 ということで。
楽天証券さん、ジュニアNISA口座への自動振替、ご検討いただけないでしょうか?(汗

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未成年口座とジュニアNISAを開設へ

nisa.png

 先日来構想していた、太陽光発電からの売電所得の「2周目」投資プランを実行に移します。
そのために、口座開設を進めることにしました。

参考記事:
運用プランのアップデートを熟考中・・・

 ジュニアNISAには、

a.)未成年口座名義人の銀行口座
b.)未成年口座
c.)当該未成年のジュニアNISA

 の3点セットを確保する必要があり、資金経路も、a.)-->b.)-->c.)というように、振込/振替を経て充当されていきます。

 うちa.)はすでに開設済みでして、こちらが楽天銀行であったことから、
DSC_0182.jpg

 見事に囲い込まれて(?!)、楽天証券さんにお世話になることにしました。

 私個人ではSBI証券をメインで使っていますが、楽天証券さんの管理画面はパッと見、使いやすい印象で、ひと安心。
さて、あとは、

1.) いつ、いくらを見据えて、
2.) 未成年口座ジュニアNISAの運用プランを検討して、
3.) どれだけ積み立てられるか(毎月の支払い能力)

 の3項目を検討する必要がありますが、どれを出発点とすべきか悩みます・・・

 もちろん、余力資金を回すというある種の「大原則」からすれば、3.)から始めるべきですが、とはいえ「子供の教育費」という絶対的な金額も目の前にドーン!と聳え立っているわけで・・・

 ま、口座開くころまでに考えてみましょう!

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K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

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