「個人」が投資で成功するための秘訣とは?

貯金 銀行 saving bank

 なんだかセンセーショナルなタイトルですが、RIA Japanの安東さんが書かれている記事が公開されています。

99%は基準外 日本の「ガラパゴス投信」は顧客を見ていない
「個人」が投資で成功するための秘訣とは? 金融庁長官が紹介した内容

 金融庁長官は、「秘訣」として、ある書物からの引用で、

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1.ゆっくりと、しかし確実にお金を貯める秘訣は再投資(複利)にあることを認識すること、
2.市場の値上がり、値下がりを気にかけず、一定額をこつこつと投資すること、
3.資産タイプの分散を出来るだけ図ること、
4.市場全体に投資するコストの低い「インデックスファンド」を選ぶこと」
---
※以下の記述のため、項番をふっています

 と述べられているとか(この発言自体の出典は書かれていないんですが・・・)

 今の自分の投資姿勢を振り返ってみますと、

1.ゆっくりと、しかし確実にお金を貯める秘訣は再投資(複利)にあることを認識すること、

 再投資と複利。そうですね。先月から始めましたが、太陽光売電収入も、金融商品市場へ「再投資」することを始めました。
複利は本当に力強いです。分譲太陽光などは表面利回りで比較されることが多いですが、例えば、

「銀行に預けるよりどれくらい違うの?」

 という観点では、複利比較のほうが便利ですし。

 また、「再投資」を得るという観点では、最近配当金の重要さを少し感じています。
これは、家庭の事情で短期的に投資に回せる余剰資金が細りそうなのですが、そんなときにも配当金があれば、それが原資となって「再投資」が行えるわけですよね。

2.市場の値上がり、値下がりを気にかけず、一定額をこつこつと投資すること、

 ここは、NISA401Kなど積立メインでやってるので。
とはいえ、個別株ポートフォリオが少し厚くなっているのにも注意しないと。

3.資産タイプの分散を出来るだけ図ること、

 いわずもがなではあります。
が、実はリスク資産全体で考えると、太陽光発電のB/S上のウェイトは決して軽くありません。
それに伍するくらいの金融資産を積み上げるのはまだだいぶ先の話になりそうな気がしますが、
売電収入の再投資により、そのウェイトを減らそうとしている面もあります。

4.市場全体に投資するコストの低い「インデックスファンド」を選ぶこと」


 個別株を除いて、投資信託はノーロード、低コスト、インデックスを軸として運用しています。

 もちろん、投資は最終的には自己判断、自己責任なトコがたぶんにあるわけですが、自分の投資スタイルのあり方、ポジショニングを、このような観点で再認識しておくことも大切ですね。

 ちなみに、「バートン・マルキールとチャールズ・エリスの共著」とされている書籍は、おそらくこれですかね。


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インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

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