運用利回り-8.49%の衝撃

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 仕事も納まり、年越しモードのNakaGです。

 本ブログテーマでもあり、当方も取り組んでおります太陽光発電ですと、分譲案件などでは「利回り10%」が暗黙の了解のような値付け水準になっているようにも見えますが、それに慣れていたら、

マイナス8.49%


 という数字は、ビックら・ポン!ものですよね。







 この数字は。お恥ずかしながら・・・・

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401K

 じゃーん。
2018年確定拠出型年金の運用利回りでした!

 見事、年の瀬にかけての相場下落の煽りを受けてます(汗
御覧の通りイイ感じで推移してますが、最後の12月で全てヤラれてます
2018年401K資産額推移
※緑線がバリューパス。毎月の拠出金が加味された計算になっています

 バリューパスを上回っていた局面ではリバランスを入れていたので、まだいくぶん「ショック」は少ないのでしょうが、それでも単月で10%の資産源。これはワリと効きますね・・・

 とはいえ。残り十数年をかけて積み上げる投資でもあるので、「こういう局面はある」という認識のもと取り組んでいく必要がありますよね。まずは、確保しておいた待機資金によるリバランスです。

 実は、確定拠出年金資産の10%程度を確保していましたが、今回の下落を受けて、1回で使い切りそうな下落も起こりうるかも?!ということが身をもって体験できました。すぐにその水準は実現できませんが、例えば「2か月連続で-10%の資産減が起きる」くらいの状況に対応できる待機資金水準を検討するかもしれません。

 待機資金と「コツコツ」視点の大切さを改めて教えてくれた、12月(というか2018年末)でした。

テーマ : 資産運用
ジャンル : 株式・投資・マネー

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K-NakaG

Author:K-NakaG
アラフォー目前にして、NISAを軸に投資を始めました。
インデックス、ETF等の低コスト商品を軸に展開していますが、オルタナとして産業用太陽光発電への投資も始めました。

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